Republe.co.id, Jakarta Insurance Company (LPS), memperlihatkan berbagai jenis penipuan yang dibuat oleh Credit Bank (BPR). Pada tahun 2024, 19 BPR jatuh dan sebagian besar ditukar dengan penipuan yang disebabkan oleh pemegang saham, direktur dan bankir.
Baca Juga : AION Indonesia Kirimkan 200 Hyptec HT ke Konsumen
Sekretaris Hukum LPS Ary Zulfikar telah menyatakan bahwa salah satu faktor utama yang membuka kemungkinan penipuan telah melemahkan kontrol internal. “Pemantauan multi -tingkat tidak berfungsi di BPR yang sesuai dan digunakan oleh partai -partai yang tidak bertanggung jawab,” kata Ary di Jakarta pada hari Selasa (17/17/2017).
Selain itu, Ary menemukan bahwa tiga cara utama sering ditemukan. Pertama -tama, pinjaman bengkak dan fiksi. Jenis penipuan ini sering melibatkan kerja sama calon debitur dan pejabat bank, seperti direktur atau komite investasi. Dalam beberapa kasus, calon debitur menerima pinjaman tanpa melalui proses penilaian yang tepat.
Kemudian, setelah kepercayaan kredit disetujui, calon debitur akan memberikan “hadiah” ilegal kepada bank yang bersangkutan. Faktanya, pinjaman didistribusikan ke proyek -proyek yang tidak benar -benar ada dan manajer, karyawan, adalah konstruksi sistematis Komite Investasi.
“Dan lebih buruk lagi, aset fiksi. Faktanya, proyek ini tidak tersedia dan dibuat dan biasanya terjadi di gereja,” jelas Ary.
Selanjutnya, terima kasih atas proyeknya. Mode ini termasuk pemegang saham atau perbankan yang menggunakan saham orang lain, seperti KTP, dalam aplikasi pinjaman. Dalam beberapa kasus, orang yang meminjam diri mereka bahkan belum memperhatikan bahwa itu.
“Jadi tampaknya debitur telah meminjam kredit.
Baca Juga : Mentan Sidak Pasar di Surabaya, Kembali Bongkar Kecurangan Takaran Minyakkita
Kesenjangan berikutnya adalah penyalahgunaan bank tabungan. Mode ini terjadi dengan mengambil uang pelanggan tanpa mengenal pemiliknya. Karyawan bank membuat ban penarikan palsu untuk menyedot deposan.
“Jadi deposan memasukkan uang ke bank, tetapi mereka melakukan penarikan kemerosotan tanpa berkenalan dengan penggunaan,” jelas Ary.
Menurut ARY, salah satu solusi adalah menggunakan teknologi informasi (TI) dalam sistem perbankan untuk mencegah penipuan BPR. Sistem informasi yang tepat dapat meningkatkan manajemen bank, termasuk penolakan otomatis terhadap pinjaman yang bengkak.
“Jadi, mungkin di BPR, penggunaan teknologi informasi juga penting untuk membuat manajemen baik,” katanya.
